?

Log in

No account? Create an account

Мои твиты

  • Пт, 11:17: Кредитный договор, который в совокупности с другими сделками направлен на реструктуризацию долга одной группы... https://t.co/YzyBtH3Ouf

Tags:

Кредитный договор, который в совокупности с другими сделками направлен на реструктуризацию долга одной группы компаний, не является мнимым или притворным

Определение СК по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 3 августа 2017 г. N 305-ЭС16-20387 Суд отменил постановления апелляционной и кассационной инстанций и оставил в силе решение суда первой инстанции об отказе в удовлетворении иска о взыскании долга по договору поручительства, поскольку вышестоящие инстанции не учли направленность совокупности сделок и договора уступки на реструктуризацию долга

Кредитный договор оспаривался по мотивам мнимости и притворности, злоупотребления правом и нарушения требований закона.
Судебная коллегия по экономическим спорам Верховного Суда РФ пришла к выводу, что данные обстоятельства не доказаны. Поэтому договор не может быть признан недействительным (ничтожным).
На момент заключения договора заемщик, его поручители (в т. ч. тот, для выдачи займа которому был взят кредит), а также оспаривающая эту сделку организация входили в одну группу компаний.
Действия участников группы были обусловлены целями защиты ее интересов (приобретение у иных лиц прав (требований) к участникам группы, находящимся в процедуре банкротства, выдача поручительств по обязательствам друг друга, получение кредитов, реализация прав кредиторов в делах о банкротстве).
Все эти сделки, кредитный договор и договоры поручительства преследовали разумную экономическую цель - реструктурировать долг и улучшить финансовое положение группы компаний.
С учетом этого заключение и исполнение сделок в один день не свидетельствует о мнимости или притворности кредитного договора.
Злоупотребления правом со стороны банка, в т. ч. направленности его действий на причинение вреда третьим лицам, не установлено.

Мошенники разработали новую схему кражи денег с банковских карт с помощью так называемой социальной инженерии — проще говоря, классического обмана. Мишенью злоумышленников становятся люди, продающие товары на различных интернет-ресурсах. «Покупатель» предлагает сразу перевести деньги за товар на банковскую карту владельца. Мошенник просит продавца помимо номера кредитки дополнительно сообщить CVV-код, указанный на обратной стороне «пластика», — якобы для того, чтобы трансакция прошла успешно.

Назвав его, торговец ожидаемо лишается средств. О появлении новой преступной схемы «Известиям» рассказали в компании Zecurion, специализирующейся на вопросах кибербезопасности. Потери клиентов от подобных действий эксперты оценили уже в 200 млн рублей.

В августе 2017 года специалисты по кибербезопасности уже прогнозировали, что хакеры начнут атаковать банковских клиентов через сервисы дистанционной оплаты — например, Avito.

— Под прицел злоумышленников сейчас попадают продавцы самых разных категорий товаров, — рассказал «Известиям» руководитель аналитического центра Zecurion Владимир Ульянов. — Злоумышленники достаточно ловко маскируют свои цели и подменяют понятия, например, код CVV они могут назвать нейтральным «номером счета».

По словам Владимира Ульянова, если жертва выдает преступникам CVV, они выясняют и другую информацию, необходимую для успешного вывода денег, — например, одноразовые пароли, приходящие на телефон владельца карты.

— Мошенники проявляют интерес к продавцам любых лотов, для них главное — получить доступ к счетам граждан, — отметил эксперт. — В результате распространение схемы становится всё масштабнее.

Цель злоумышленников — выяснить реквизиты платежной карты, чтобы, отключив проверку CVV2/CVC2-кода по карте держателя, осуществить перевод денег жертвы на карту мошенника, в том числе через банкомат.

Метод мошенничества с использованием социальной инженерии основан на знании психологии и использовании человеческих слабостей. По оценкам специализирующейся на кибербезопасности компании «Информзащита», в 2016 году «киберворы на доверии» похитили с карт банковских клиентов более 700 млн рублей. В этом году — на 35% больше, то есть 945 млн. По новой схеме, по предварительным оценкам, уже украдено 200 млн рублей.

Оценка ущерба проводилась специалистами Zecurion следующим образом. На сегодняшний день на интернет-ресурсах типа Avito и «Юла», согласно базам этих порталов, продают различные товары 10 млн граждан. 0,2% от этого числа (два человека из тысячи) являются потенциальным минимумом жертв мошенников. Таким образом, 20 тыс. продавцов на интернет-ресурсах — возможные объекты внимания злоумышленников. По данным Центробанка, с одной карты хакеры могут списать 5–10 тыс. рублей. Таким образом, потери продавцов могут оцениваться в 100–200 млн рублей.

— Чтобы защититься от мошенников, важно ни при каких обстоятельствах не передавать CVV2/CVC2-код карты третьим лицам, — отметила в беседе с «Известиями» директор центра по противодействию мошенничеству компании «Информзащита» Лилия Шароватова. — Необходимо помнить главное правило — обратная сторона карты предназначена для владельца, и никогда не передавать свою карту даже официантам в ресторане.

Лилия Шароватова также советует использовать банковские опции и сервисы, которые позволят снизить риски компрометации: не держать все деньги на одном счете, использовать лимиты на снятие наличных и покупки.

— Avito ведет непрерывную работу по выявлению мошенников и делает всё, чтобы максимально обезопасить пользователей, — сообщили «Известиям» в пресс-службе Avito. — Все объявления проходят модерацию, и в случаях, когда обнаруживаются нарушения, они блокируются. Кроме этого, под объявлениями есть кнопка «Пожаловаться», нажав которую, любой пользователь может заявить о публикациях, похожих на мошеннические, и отправить их на рассмотрение модератору.

В компании «Яндекс. Деньги» «Известиям» сообщили, что для проверки любых операций используется метод двухфакторной авторизации, технологии 3D-Secure, а также система антифрода, которая постоянно совершенствуется за счет машинного обучения.

— Для подтверждения операций мы предлагаем пользователям несколько вариантов: одноразовые пароли (они приходят в SMS или генерируются с помощью специальных мобильных приложений), биометрия (отпечаток пальца в приложении «Яндекс.Денег»), — пояснили в компании. — Один пароль может подтвердить только одну операцию и действует короткое время — даже украденный, он мошеннику не поможет.

Эксперты уверены, что новая мошенническая схема будет актуальна еще месяц — финансовая грамотность россиян растет, продвинутых клиентов становится всё больше. В то же время злоумышленники будут изобретать новые схемы обмана, предостерегают они.

Мои твиты

  • Пн, 17:05: По Закону о банкротстве конкурсный управляющий вправе подавать от имени должника иски о взыскании убытков, в т.... https://t.co/vMQHJ3Ke9H
  • Пн, 20:16: Если в деле о банкротстве заявлено о мнимости или притворности сделки должника, одной лишь формальной проверки... https://t.co/JX5IJqvh7X
  • Пн, 20:25: Если в качестве отступного передана недвижимость, права на которую должник до своей ликвидации так и не... https://t.co/3rQHAVB3mm
  • Пн, 22:00: О перезаключении на новый срок договора аренды государственного или муниципального имущества Определение СК по... https://t.co/UTvrzZKjQ3

Tags:

Взыскание с бывшего руководителя фирмы-банкрота убытков из-за налоговых штрафов: что учитывать?

Постановление Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 1 июня 2017 г. N Ф02-2351/17 по делу N А78-14855/2014

По Закону о банкротстве конкурсный управляющий вправе подавать от имени должника иски о взыскании убытков, в т. ч. причиненных действиями (бездействием) руководителя последнего.
Относительно взыскания таких убытков в случае, когда должнику были доначислены недоимки по налогам, пени, штрафы, суд округа отметил в т. ч. следующее.
Обязанность по уплате налогов в бюджет возложена законом на юрлицо. Поэтому к ответственности за их невнесение привлекается сама организация, а не ее директор.
С учетом этого исполнительный орган юрлица может быть привлечен к ответственности в виде взыскания убытков, связанных с налоговыми правонарушениями, в случае просрочки уплаты налогов либо при доказанности его непосредственной вины в доначислении налогов.
При этом подобная ответственность руководителя должника является гражданско-правовой. Поэтому убытки взыскиваются по правилам ГК РФ, т. е. с применением общего срока исковой давности.

Мои твиты

  • Пн, 11:02: В этот день 165 лет назад в журнале "Современник" под названием "История моего детства" вышло первое произведение Льва Толстого.

Tags:

Мои твиты

  • Пт, 12:36: О вопросах ошибочной идентификации граждан как должников по исполнительному производству... https://t.co/SIvism45S2

Tags:

Письмо ФССП России от 29.05.2017 N 00011/17/48684-ДА "О вопросах ошибочной идентификации граждан как должников по исполнительному производству"

В случаях ошибочной идентификации граждан как должников по исполнительному производству предписано незамедлительно уточнять их персональные данные и отменять меры принудительного исполнения

Причиной возникновения проблемы является тот факт, что для идентификации должника-гражданина в настоящее время применяются только три идентификационных признака: Ф.И.О., дата и место рождения. Зачастую эти данные не дают возможности идентифицировать гражданина как должника по исполнительному производству по причине их полного совпадения у нескольких лиц.

В связи с этим работникам аппаратов управления территориальных органов ФССП России и их структурных подразделений при поступлении обращений граждан по вопросам ошибочной идентификации их как должников по исполнительному производству, а также применения к ним мер принудительного исполнения предписано незамедлительно совершать все необходимые действия, направленные на однозначную идентификацию граждан.

При поступлении обращения необходимо незамедлительно запрашивать у гражданина, обратившегося с заявлением, документы, позволяющие однозначно его идентифицировать (ИНН, СНИЛС, копии паспорта и заграничного паспорта и пр., а при совпадении Ф.И.О., даты рождения и места рождения - история ранее выданных паспортов).

После получения документов, подтверждающих ошибочную идентификацию, необходимо незамедлительно отменить все наложенные ранее аресты и ограничения на имущество.

В случае списания денежных средств со счетов в банках, удержаний денежных средств из заработной платы предписано принять меры к возврату денежных средств, находящихся на депозитном счете структурного подразделения.

Управлением организации исполнительного производства подготовлена информация, размещенная в электронном сервисе "Банк данных исполнительных производств", о возможном совпадении персональных данных должника по исполнительному производству с персональными данными иных граждан, а также возможный порядок действий граждан.

Кроме того, сообщается, что в настоящий момент прорабатывается вопрос о возможности создания общероссийского реестра, содержащего сведения о должниках, чьи персональные данные совпадают с персональными данными иных граждан.

Суд поддержал позицию налогового органа о неприменении Соглашения об избежании двойного налогообложения по спорной сделке с кипрской компанией

Постановление Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 07.08.2017 по делу N А11-6602/2016

Налоговая инспекция в рамках выездной налоговой проверки установила, в частности, что кипрская компания получила денежные средства от российской организации в связи с продажей 100 процентов доли ООО. При этом полученные деньги кипрская компания перечисляла в виде дивидендов единственному учредителю компании, зарегистрированному на Британских Виргинских островах. С правительством Британских Виргинских островов у Российской Федерации не заключено международное соглашение об избежании двойного налогообложения.

С учетом изложенного был сделан вывод о том, что кипрская компания была "технической" (кондуитной) организацией, не являющейся фактическим получателем дохода по сделке, а выступала лишь транзитным звеном.

При таких обстоятельствах суды посчитали правомерным начисление налога кипрской компании в соответствии с российским законодательством.

Мои твиты

  • Чт, 10:38: Что учитывать при взыскании с подрядчика неустойки за просрочку исполнения контракта?... https://t.co/gY6y4qo1No
  • Чт, 11:33: Позвонила, сказала приносите документы с 9 час до 18 час без обеда. Приезжаю в среду в 13:30 и… https://t.co/KU71zOH1cM
  • Чт, 11:48: Пришло извещение что пришло письмо, написан режим работы с 8 час до 20 час. Приезжаю в среду в… https://t.co/Caqe1orAzU

Tags:

Profile

Алексей Грибов
ale_gribov
Алексей Александрович Грибов (Н.Новгород)
Юрист Грибов Алексей Александрович

Latest Month

September 2017
S M T W T F S
     12
3456789
10111213141516
17181920212223
24252627282930

Tags

Syndicate

RSS Atom
Powered by LiveJournal.com
Designed by Lilia Ahner